手機一拍就能完成公司記帳！新創財報雲如何成中小企業「大財務管家」？

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「我之前在兆赫電子（擔任財會處經理），大概4年前認識Jeff（吳敏哲），他專門尋找上市櫃公司的投資標的。

Jeff的投資觀點是這樣：有些公司在某個期間可能因為狀況不佳，導致價值被低估。如果投資人能選在這個期間買入公司股票，成本相對較低；等公司渡過難關後，價值浮現上升，投資人就有機會獲利。

我認同他的想法，他在上市櫃公司的投資基本上沒有賠過錢，所以我後來也跟著拜訪很多類似的公司。」這是莊皓翔的故事。

意料之外的是，在兩人共同探訪投資機會時，陸續發現許多公司缺乏合乎規範的財報，更不用說任何財務管理的觀念。「即便我們希望以私募股權投資的方式介入，對方也沒辦法接受，特別是傳統產業，公司營運就這樣陷入資金危機。」

遇到的投資瓶頸帶來省思，也讓莊皓翔看見新創與中小企業的帳務亂象，逐漸萌生了創業念頭。

財報雲提供哪些服務？解決哪些企業通點？

現在的莊皓翔多了一個新身分——數位線上財務平台「財報雲」的共同創辦人，以資本額500萬元以下的中小企業為主要客群，提供初期開設公司諮詢、記帳系統、財稅申報管理等一站式服務，目標提升客戶的財務處理效率。

財報雲的App拍攝記帳功能，運用AI能自動辨識全台17種會計類別的憑證，手機一拍就能完成公司記帳。圖／財報雲提供

經歷一次次系統改版，幫助中小企業主「把帳記好」

「說實話，多數老闆在公司成立初期，通常不會立刻想到要用什麼樣的記帳系統，他們的首要目標是確保業務能夠順利上軌道。」莊皓翔分享推廣經驗，在今（2024）年決定擴大服務範疇，先協助潛在客戶「開公司」，培養雙方之間的合作默契，包含完成公司名稱預查、統編取得、國稅局稅籍登記、營業場所預查等所有流程，「等客戶的信任感建立起來後，再進一步推廣記帳系統。」

記帳軟體系統，是財報雲真正想獲利的地方。

從App拍照記帳功能、應收應付帳款管理，一直到匯出傳票、進銷存系統與營業稅401申報，財報雲 將不同的記帳需求設計成多個模組，讓客戶依據自己的需求來加購 。

「記帳系統的操作者可能不是專業財會人員，而是中小微企業主。」莊皓翔在最近（6月中旬）的系統改版調整得出結論：為了確保易用性，系統的介面設計維持簡潔，僅運用收入、支出的概念來記帳，並透過預計的收款及付款日期來提醒應收付款項。此外，App拍照記帳必須能夠自動判斷憑證種類及內容，且依據憑證內容資訊推薦相對應的會計科目，以此減少人為輸入與判斷時間。